Die letzten drei Monate des Jahres verliefen bis auf den Oktober (kleines Minus von 0,2%) weiterhin positiv. Im November legte die Fonds-Vermögensverwaltung um 1,1% zu, im Dezember um weitere 1,5%.
Die Strategie erzielte im vierten Quartal einen Wertzuwachs von 2,3%.
Für das Gesamtjahr 2019 ergibt sich dadurch ein sehr erfreuliches Ergebnis von +15,0%.
Der deutsche Aktienindex DAX erzielte im Zeitraum Oktober bis Ende Dezember einen Gewinn von 6,6%. Unser Vergleichsindex (50% DAX/50% REX) schnitt in diesem Quartal mit einem Zuwachs von 2,6% etwas besser ab als die Strategie. Diese liegt allerdings auf Sicht des Gesamtjahres 2019 vor dem Vergleichsindex.
Die Fonds für Rohstoffunternehmen in der Strategie lieferten im letzten Quartal 2019 allesamt positive Ergebnisbeiträge. Anders bei den Schwellenländer-Aktienfonds: Hier gaben die Fonds für asiatische Nebenwerte und Aktien Naher Osten geringfügig nach (jeweils unter 1%), während beispielsweise der Fonds mit russischen Aktien zweistellig zulegte.
Anpassungen im vierten Quartal 2019
Wir hatten mit den steigenden Märkten bereits im dritten Quartal die Aktienquote in der Strategie in mehreren Schritten reduziert. Aufgrund schwächerer Konjunkturdaten, gestiegener Bewertungen und dem ungelösten Handelskonflikt war uns der Aufbau einer Liquiditätsreserve wichtiger, als mögliche weitere Kurssteigerungen voll mitzunehmen.
Im abgelaufenen Quartal wurden dann keine weiteren Anpassungen an der Strategie vorgenommen.
Positionierung der Strategie Global Flexibel RI zum 31.12.2019
Zum Jahresende waren Anleger mit der Strategie in 18 Fonds mit unterschiedlichen Ausrichtungen und Gewichtungen investiert. Der Schwerpunkt der Aktienfonds lag in den Schwellenländern, Europa und bei Rohstoffunternehmen.
Die Grafik zeigt die Aufteilung des Vermögens in die verschiedenen Fondskategorien, die der Vermögensverwalter für eine ausgewogene Strategie vorsieht. Die Höhe der grünen Säulen symbolisieren den jeweils maximal möglichen Anteil dieser Fondskategorien und der rote Anteil zeigt, in wie weit dieser im Moment (zum Ende des vierten Quartals 2019) tatsächlich ausgeschöpft wurde.
Über die Anlagestrategie Global Flexibel RI
Global Flexibel RI ist eine fondsbasierte Vermögensverwaltung, die von der NFS Hamburger Vermögen gemanagt wird. Als Berater der Strategie beobachten wir die Märkte, analysieren passende Fonds und liefern dem Vermögensverwalter entsprechende Anlageideen.
Es handelt sich um eine ausgewogene Strategie mit einem mittleren Chance-Risiko-Potenzial. Für Anleger ist diese Form der Kapitalanlage äußerst bequem, denn das Fondsportfolio wird laufend überwacht und bei Bedarf automatisch an die Marktgegebenheiten angepasst.
Der Einstieg in diese Fonds-Vermögensverwaltung ist als Einmalanlage ab 25.000 € möglich. Niedrigere Anlagebeträge auf Anfrage in Verbindung mit einer monatlichen Besparung.